10 + 1 errores como autónomo que pagarás caro

Hoy en GesTron hablamos de un tema bastante interesante de cara a tramitar tu alta autónomo. Hablamos de las dudas (o errores) más comunes que nos trae la peña a www.ayudatpymes.com.

En el caso de que necesites ayuda con los trámites y la gestión del papeleo de tu negocio, puedes acceder a un montón de información útil en este blog. Te ayudará a aclarar un poco las cosas:

Si  pasas de calentarte la cabeza y prefieres recurrir a profesionales que te orienten, se encarguen de todo y mantengan las cuentas y las gestiones de tu empresa al día, te adelanto que puedes contar con mis compañeros de la asesoría integral especializada en pymes, autónomos y sociedades Ayuda T Pymes.

Volviendo a la raíz del tema, errores que se cometen al darse de alta como autónomo. A continuación un análisis de los ‘despistes’más comunes a la hora de gestionar el alta autónomo y cómo actuar de forma correcta en cada caso.

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Errores que se cometen al darse de alta como autónomo

1. Tramitar primero el alta en Hacienda

Hasta hace relativamente poco, la Seguridad Social pillaba los datos de Hacienda para formalizar el trámite de darse de alta como autónomo. Sin embargo, recientemente las normas del juego han cambiado.  Tienes que tramitar tu alta como autónomo en la Seguridad Social en primer lugar o, como máximo, gestionar el alta en ambos organismos en el mismo día.

Deberías darte de alta en la Seguridad Social antes, o el mismo día en que tu alta en Hacienda

Recuerda que debes darte de alta en el RETA en el periodo que va desde los 60 días inmediatamente anteriores, incluyendo el mismo día de tu registro en el IAE de Hacienda.

Recomendable arrancar la actividad y tramitar el alta en ambos organismos el mismo día.

2. No capitalizar el paro antes de darse de alta como autónomo

Si pretendes iniciar un proyecto de negocio por cuenta propia, cabe la posibilidad de solicitar el pago único del desempleo ANTES de tramitar el alta autónomo. Así cuentas con algo de pasta para financiar los costes de arranque en tu empresa. Si quieres saber más al respecto, pásate por el artículo que voy a dejar ahí debajo. Ahí te explico en concreto cómo funciona la capitalización del paro en el plano del autónomo.

Capitalización del desempleo: qué es y cómo puedes solicitarla

Por cierto, aprovecho para solucionar una duda respecto a esto que ya ha surgido un par de veces. Cuando tenemos opción a elegir entre una prestación suspendida de paro, resultado de la cotización realizada en un trabajo como asalariado anterior al último que hemos desarrollado, y la que hayamos generado por nuestro último puesto de trabajo, los importes de ambas prestaciones no son acumulativas. Es decir, tienes que elegir entre el “paro viejo” y el “paro nuevo” al capitalizar la prestación.

Cuentas con 10 días para decidirte entre si optas por el derecho al paro generado por tu anterior trabajo o por el último, así que debes darte prisa en barajar tus opciones. 🙂

3. Cursar el alta en Hacienda pero olvidar gestionar el alta autónomo en el RETA

No sabéis lo común que es este tipo de confusión en el alta autónomo. Muchas personas llevan a cabo el registro en Hacienda pero desconocen la necesidad de darse de alta como autónomo también en la Seguridad Social. También es común no saber de la urgencia de llevarlo a cabo en un período de tiempo concreto.  Dejar pasar el tiempo como si nada nos puede salir caro, amigos. LITERALMENTE.

Si, por ejemplo, cursas el alta en Hacienda a fecha de 1 de julio y esperas hasta el 15 de agosto para gestionar el alta autónomo en la Seguridad Social, teniendo en cuenta que este trámite no puede realizarse con carácter retroactivo, ocurriría lo siguiente: Tramitas tu alta autónomo en la Seguridad Social el supuesto 15 de agosto, reflejando a fecha de 1 de julio el inicio de tu actividad, tal como figura en la base de datos de Hacienda.

Esto implica un mes de retraso en la gestión del alta autónomo en el RETA, por lo que te cobrarían las cuotas atrasadas (una en este caso, mes de julio) más la del mes corriente (agosto en este ejemplo). Lo peor no es que te pasen las cuotas con carácter retroactivo y la actual, sino que al importe total, incluyendo en el montante la cuota del mes vigente, se le agrega un recargo  del 20% por demora. Para más inri, resulta que perderías el derecho a bonificaciones y/o reducción en tu cuota de autónomo por esto.

Gestionar sólo el alta en Hacienda es correcto en caso de actividad esporádica

Cabe la posibilidad de que la Seguridad Social no te sancione si determina que no has desarrollado actividad por tu cuenta en ese tiempo, pero sí es más que probable. De hecho mucha gente se da de alta en el censo de empresarios de Hacienda simplemente para llevar a cabo actividad puntual y poder facturar por un trabajo esporádico. En ese caso no sería necesario tramitar el alta autónomo.

Sin embargo, el problema viene si tanto la Agencia Tributaria como la Seguridad Social observa que, habiendo estado únicamente de alta en Hacienda,  en adelante o poco tiempo después comenzaste a desarrollar actividad de forma continua facturando sin tener en regla tu alta autónomo. En resumen, si el organismo en cuestión estima que dicha actividad es tu medio de vida y no estás cotizando como trabajador por cuenta propia, puedes tener movidas.

Haz clic en el siguiente enlace, si quieres saber cómo funciona el tema de la habitualidad  o has oído hablar de no superar el SMI en ingresos mínimos para trabajar por tu cuenta sin ser autónomo, ni darte de alta en Seguridad Social.

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4. ¿Hasta qué edad se puede cambiar la base de cotización de autónomos?

Cuidadín. Optar por la base de cotización mínima para reducir el importe de la cuota de autónomo teniendo más de 47 años puede ser un gran error. Si no puedes permitirte o no te interesa pensar en tu futura jubilación, o bien ya tienes las espaldas cubiertas por un seguro privado, bien. Sin embargo, ten en cuenta que, a partir de esta edad, se imponen límites para incrementar tu cotización como autónomo.

La medida entró en vigor en 2016. Se pretende evitar así que los autónomos que hayan cotizado por la base mínima durante toda su carrera laboral, utilicen este mecanismo para incrementar su jubilación en los últimos años de actividad.

5. No aplicar bonificaciones en el momento de registro del alta autónomo

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Esto es súper importante. Déjame hacér énfasis: LAS BONIFICACIONES O DESCUENTOS EN LA CUOTA SE SOLICITAN AL TRAMITAR EL ALTA AUTÓNOMO, NO DESPUÉS.

Estudia las alternativas disponibles en cuanto a bonificaciones aplicables a la situación de uno antes de darse de alta como autónomo es lo ideal. ¿Por qué? Primero, normalmente cuando solicitas una bonificación pierdes el derecho a disfrutar de cualquier otra en el futuro. Segundo, quizás te decantas por un tipo descuento sin conocer cuál es la que mejor se ajusta a tus características y la que repercutiría en mayor beneficio para tu actividad. Tercero, último y lo más importante: una vez se tramite el alta autónomo y seas oficialmente un trabajador por cuenta propia, ya no podrás aplicar ninguna bonificación.

6. Darse de alta como autónomo en epígrafes que no corresponden

Debes seleccionar los epígrafes del IAE y el CNAE que correspondan a tu actividad, ya que de otra forma te puedes llevar alguna sorpresa si la institución en cuestión estima que le estás dando gato por liebre. Ten en cuenta que podrás seleccionar uno o más epígrafes, sin límite ni coste adicional. No es cuestión de volverse loqui tampoco, sino de elegir la combinación de ellos que mejor describa finalmente la naturaleza de tu actividad.

7. No reflejar tu vivienda en el registro de Hacienda si trabajas desde casa

Si eres freelance y desarrollas tu actividad desde casa, a la hora de rellenar los modelos 036 o 037 debes reflejar los metros cuadrados de tu vivienda que dedicas a tu profesión. De esa forma podrás deducirte el porcentaje de IVA correspondiente de los gastos totales en tu hogar. No olvides que las facturas y el alquiler deben estar a tu nombre para que los gastos de suministros sean deducibles.

Si quieres saber cómo va este tema, pincha sobre el siguiente enlace sobre los gastos deducibles afectos a la vivienda habitual cuando trabajas desde casa siendo autónomo.

8. Elegir mutua a lo loco tras tu alta autónomo

Trabajar con una mutua por motivos que no sean prestaciones o cercanía (en términos de respuesta, no necesariamente de presencia física) es una mala decisión. Las ofertas y esos rollos deberías dejarlas en un segundo plano. Luego tu yo autónomo del futuro se lo agradecerá a tu sensato yo del pasado.

9. Realizar compras intracomunitarias sin coscarse de lo que hay que hacer

Llevar a cabo compras y/o ventas intracomunutarias, sin estar dados de alta en el ROI previamente, a menudo por desconocer que el país de hecho es intracomunitario o que simplemente es obligatorio estar dado de alta en el Registro de Operadores Intracomunitarios.

¿Qué es esto del ROI? Se trata de un sistema específico de IVA al que están sujetas las operaciones de compra y venta de productos y servicios entre diferentes empresas de distintos países europeos. A tener en cuenta:

  • Este tipo de operación entre empresas que conllevan la exportación o venta de bienes o mercancías,cuando se efectúan desde España a otros países de la UE, están exentas de IVA, por lo que no hace falta que reflejes ningún IVA en la factura.
  • La prestación de servicios o venta de productos a clientes de otros países de la UE también están exentas de IVA al no localizarse en el territorio de aplicación del impuesto, ergo de nuevo no hay que reflejarlo en la factura.
  • La compra de bienes a empresas de otros países de la UE (también si se trata de un servicio y no de mercancía) no está exento de IVA. Se ejecuta mediante un mecanismo  de “autoliquidación”, contabilizando la operación intracomunitaria como mayor IVA soportado e IVA repercutido.
  • En el caso de que la venta sea a particulares que sean consumidores finales, esta tributa en el país de origen, por lo tanto,  tendrás que tener en cuenta el IVA correspondiente a la hora de facturar.

10. Comprar material deducible antes del alta en Hacienda

Lo que es deducible y no depende de tu actividad. No todo es deducible aunque a ti te parezca obvio que sean gastos derivados de tu profesión. De cualquier forma, antes de repercutir en cualquier tipo de inversión relacionada con el desarrollo de tu trabajo como autónomo, espera a haber tramitado el alta en Hacienda para que no tengas ningún problema a la hora de deducir el IVA, ni Hacienda te sancione por saltarte un requisito administrativo formal.

Espero haberte sido de ayuda evitando los errores más comunes al darse de alta como autónomo. Si se te presenta alguna duda que yo no haya mencionado antes de gestionar tu alta autónomo, no dudes en comentar ahí debajo y no tardaré en solucionarlo. ¡Hasta el próximo post!

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10 + 1 errores como autónomo que pagarás caro
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136 COMENTARIOS

  • Hola,

    estoy dudando si darme de alta como autónoma o constituir una Sociedad, esto es porque necesito quedarme con tesorería para poder mantenerme unos meses antes de que mi actividad de resultados. He visto que como Sociedad puedo justificar la partida de Tesorería pero como alta no veo la forma de justificarla dentro de la inversión.
    Por otro lado, los gastos de constituir una Sociedad y mantenerla son más elevados.
    ¿ alguna idea de como puedo resolverlo?

    • ¡Buenas Ana! ¿Qué tal?

      No llego a comprender bien tu cuestión. ¿Qué quieres quedarte con tesorería? ¿A qué te refieres exactamente?

      Si vas a empezar y ver si tus resultados dan resultados lo más fácil es darte de alta como autónoma, ya que tienes una bonificación en la cuota durante 1-2 años dependiendo de la región en la que vivas.

      ¡Un saludo!

  • Buenas.

    Me he dado de alta como autonomo desde julio 2019. He estado comprando pero aun no tengo ventas. Mi negocio es una Food truck de comida rapida y hemos gastado dinero en comprar el remolque, equipos de trabajos, etc.
    Queria saber si este trimestre me toca declarar o declaro SIN ACTIVIDAD? Tambien tengo un coche pero es renting. Como declaro todo estoy para aprovechar el IVA de las facturas de mis compras.

    Gracias.

    Un saludo

    • ¡Buenas Leandro! ¿Qué tal?

      En principio si debes declarar ya que has estado ejerciendo una actividad aunque no ha sido económica, has comprado los equipos de trabajo, etc… Además así los puedes declarar. Sobre el tema del coche debes probar que lo utilizas solo para trabajar y no de uso personal. Al ser un renting te recomiendo que declares el 50%, así es menos probable que Hacienda investigue el uso del vehículo.

      ¡Un saludo!

  • Hola, me estoy dando de alta como autónomo (dentista) y no tengo claro que tengo q poner en el domicilio de la actividad ya q voy a trabajar en varias clínicas, nunca en mi casa( q seria mi domicilio fiscal)
    Si alguien me pudiera resolver mi duda lo agradecería. Gracias!!

    • ¡Buenos días Pedro! ¿Qué tal?

      Te explico, trabajar por cuenta propia como dentista en varias clínicas dándote de alta como autónomo es lo que se llama falso autónomo y es ilegal. Es el tipo de contrato de Deliveroo por ejemplo y Hacienda está dando caña a la hora de regularizar esta situación. Si os pilla un inspector la multa sería tanto para ti como para la empresa, por lo que no te recomiendo lo que me comentas. Por otro lado, a la hora de hacerte autónomo no puedes poner carios domicilios de actividad, debes incluir uno solo.

      ¡Un saludo!

  • Buenas tardes, mi pregunta es:

    Si me doy de alta en autónomos, por ejemplo el 15 de Noviembre y al día siguiente en Hacienda, puedo facturar todo el mes? es decir, mis facturas pueden tener fecha de cualquier día del mes de Noviembre, o tengo que facturar a partir del 15 de Noviembre? Gracias

    • ¡Buenos días! Puedes facturar desde el 15 de noviembre sino Hacienda entenderá que has realizado esa actividad anteriormente por lo que podría acarrear una buena multa.

      ¡Un saludo!

  • Buenos días.
    A primeros de año me di de alta en autónomos pero solamente en Hacienda. A primeros de julio me di de baja por falta de trabajo. Ahora necesito nuevamente darme de alta y quiero hacerlo tanto en Hacienda como en seguridad social.
    ¿ Puedo acogerme ahora a la tarifa plana?
    ¿Me pueden reclamar las cuotas de seguridad social del periodo de enero a junio que no estaba de alta? En este caso que recargos y sanciones puede haber?. Gracias.

    • ¡Buenas Fernando! ¿Qué tal? Pues si, te pueden reclamar las cuotas de la seguridad social con un recargo del 20% más una multa… Sobre el tema de la tarifa plana no tendrías derecho a ella, tendrías que esperar un par de años…

      ¡Un saludo!

  • Hola me gustaria consultar una duda que tengo con la facturacion de servicios como autonoma a suiza

    Soy copywriter/traductora autonoma y he estado trabajando para una empresa española todo el año. Asi que cuando hice el modelo 036 no lo presente con la casilla para comercio intracomunitario. ¿Necesito darme de alta en algun sitio o hacer algun documento?

    Lo deje hace un par de meses y ahora voy a empezar a trabajar con un cliente suizo y estoy un poco perdida a la hora de hacer la primera factura, ya que Suiza no esta en la UE.

    No se si muy bien como tramitar las facturas. ¿Me podrias ayudar con estas dos cuestiones?

    1) He visto que no se tramitaría con IVA, ya que seria una exportación a zona no comunitaria. Pero, ¿cómo lo tendría que plasmar en el modelo trimestral 303? ¿Que casilla o tramite tendría que hacer para la declaración trimestral y en la anual?

    2) Si solo “exporto” servicios fuera de la UE, ¿que numero o documento necesitaría? ¿Donde me tengo que dar de alta? ¿En el VIES (NIF-VAT) o en el EORI? ¿Necesitaría algun documento o certificado aduanero?

    Como ves estoy un poco perdida. Agradecería mucho tu ayuda.

  • Hola!!
    Muy bueno el articulo!
    Yo he cometido el error 3:
    Me he dado de alta en Hacienda el 15 de julio y aún no he tramitado mi alta en la seguridad social!!! Qué puedo hacer?? igualmente el epígrafe del alta en Hacienda he de modificarlo pues no es correcto.
    ¿Qué puedo hacer? me urge gestionar el alta en la seguridad social para que no me cobren mucho más de lo que llevo de retraso y ver la forma de no perder las bonificaciones de los meses siguientes pues es mi primera alta como autónoma y lo he hecho mal sin saber!
    Muchas gracias!!

    • Buenas Sonia, pues es una movida, para echarte un cable envíame tu número de teléfono a info@soygestron.es para que uno de nuestros asesores te eche una mano. Si se hacen las cosas rápidas puedes ahorrarte algo de pasta en la cuota de julio y obtener la Tarifa Plana para autónomos.

      Un saludo.

  • Muchas gracias por los consejos! Tengo una pregunta. ¿Cuánto tiempo recomendáis esperar desde que te das de baja en Hacienda (como trabajador ocasional) y te das de alta en el RETA (como autónomo)? Un saludo.

    • Buenas Alejandro, ¿qué tal? Pues depende, si vas a realizar la misma actividad te recomiendo que esperes mínimo 2 meses, aunque cuanto más tiempo dejes mejor porque Hacienda está al tanto y podría investigarte con la consiguiente multa…

      ¡Un saludo!

  • Genial artículo. Creo que los he cometido todos… Faltaría mencionar sus posibles soluciones, si es que las hay… Por ejemplo, ¿qué hacer si has cometido el error “10. Realizar compras intracomunitarias sin coscarse de lo que hay que hacer”? ¿Hay alguna manera de ponerle remedio a posteriori?

    Gracias!!

    • Buenas Andrea, en tu caso lo conveniente sería que uno de nuestros asesores se ponga en contacto contigo para echarte un cable, ya que depende de varios factores a la hora de ver si se puede hacer algo. Nos puedes enviar tu número de teléfono si quieres a info@soygestron.es y te ayudamos en lo que necesites. Un saludo.

  • Hola! Soy diseñadora de moda infantil y quisiera darme de alta para confeccionar en mi taller de mi casa y vender online y a otras tiendas. Quisiera saber bajo qué apartado de autónomo me debo inscribir. Gracias

    • ¡Buenos días Emma! ¿Qué tal? Por lo que me comentas sería en el apartado es el de confección de toda clase de prendas de vestir, se encuentra dentro de la división 4, agrupación 45 y grupo 453.

      ¡Un saludo!

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