10 + 1 errores que pagarás caro al tramitar tu alta autónomo

Hoy en GesTron hablamos de un tema bastante interesante de cara a tramitar tu alta autónomo. Hablamos de las dudas (o errores) más comunes que nos trae la peña a www.ayudatpymes.com.

En el caso de que necesites ayuda con los trámites y la gestión del papeleo de tu negocio, puedes acceder a un montón de información útil en este blog. Te ayudará a aclarar un poco las cosas:

Si  pasas de calentarte la cabeza y prefieres recurrir a profesionales que te orienten, se encarguen de todo y mantengan las cuentas y las gestiones de tu empresa al día, te adelanto que puedes contar con mis compañeros de la asesoría integral especializada en pymes, autónomos y sociedades Ayuda T Pymes.

Volviendo a la raíz del tema, errores que se cometen al darse de alta como autónomo. A continuación un análisis de los ‘despistes’más comunes a la hora de gestionar el alta autónomo y cómo actuar de forma correcta en cada caso.

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Errores que se cometen al darse de alta como autónomo

1. Intentar tramitar el alta con carácter retroactivo

Para empezar, pierdes el derecho a bonificaciones que, en el caso de la tarifa plana, supone un ahorro de más de 5.000 pavos en total. Además, es ilegal desarrollar actividad sin estar dado de alta, al menos, en Hacienda (siempre que sea una actividad esporádica y no superes el SMI en nivel de facturación).

Es decir, que ojo con facturar y que tu DNI (es el CIF de los autónomos) aparezca por algún lado, que Hacienda se percate y tú no estés dado de alta aún en el censo de empresarios porque, ¡prepárate para soltar guita!

Lo correcto es tramitar el alta tanto en Hacienda como en Seguridad Social, al menos, un día antes del inicio de tu actividad, indicando la fecha efectiva de arranque de tu negocio.

2. No capitalizar el paro antes de darse de alta como autónomo

Si pretendes iniciar un proyecto de negocio por cuenta propia, cabe la posibilidad de solicitar el pago único del desempleo ANTES de tramitar el alta autónomo. Así cuentas con algo de pasta para financiar los costes de arranque en tu empresa. Si quieres saber más al respecto, pásate por el artículo que voy a dejar ahí debajo. Ahí te explico en concreto cómo funciona la capitalización del paro en el plano del autónomo.

Capitalización del desempleo: qué es y cómo puedes solicitarla

Por cierto, aprovecho para solucionar una duda respecto a esto que ya ha surgido un par de veces. Cuando tenemos opción a elegir entre una prestación suspendida de paro, resultado de la cotización realizada en un trabajo como asalariado anterior al último que hemos desarrollado, y la que hayamos generado por nuestro último puesto de trabajo, los importes de ambas prestaciones no son acumulativas. Es decir, tienes que elegir entre el “paro viejo” y el “paro nuevo” al capitalizar la prestación.

Cuentas con 10 días para decidirte entre si optas por el derecho al paro generado por tu anterior trabajo o por el último, así que debes darte prisa en barajar tus opciones. 🙂

3. Cursar el alta en Hacienda pero olvidar gestionar el alta autónomo en el RETA

No sabéis lo común que es este tipo de confusión en el alta autónomo. Muchas personas llevan a cabo el registro en Hacienda pero desconocen la necesidad de darse de alta como autónomo también en la Seguridad Social. También es común no saber de la urgencia de llevarlo a cabo en un período de tiempo concreto.  Dejar pasar el tiempo como si nada nos puede salir caro, amigos. LITERALMENTE.

Si, por ejemplo, cursas el alta en Hacienda a fecha de 1 de julio y esperas hasta el 15 de agosto para gestionar el alta autónomo en la Seguridad Social, teniendo en cuenta que este trámite no puede realizarse con carácter retroactivo, ocurriría lo siguiente: Tramitas tu alta autónomo en la Seguridad Social el supuesto 15 de agosto, reflejando a fecha de 1 de julio el inicio de tu actividad, tal como figura en la base de datos de Hacienda.

Esto implica un mes de retraso en la gestión del alta autónomo en el RETA, por lo que te cobrarían las cuotas atrasadas (una en este caso, mes de julio) más la del mes corriente (agosto en este ejemplo). Lo peor no es que te pasen las cuotas con carácter retroactivo y la actual, sino que al importe total, incluyendo en el montante la cuota del mes vigente, se le agrega un recargo  del 20% por demora. Para más inri, resulta que perderías el derecho a bonificaciones y/o reducción en tu cuota de autónomo por esto.

Gestionar sólo el alta en Hacienda es correcto en caso de actividad esporádica

Cabe la posibilidad de que la Seguridad Social no te sancione si determina que no has desarrollado actividad por tu cuenta en ese tiempo, pero sí es más que probable. De hecho mucha gente se da de alta en el censo de empresarios de Hacienda simplemente para llevar a cabo actividad puntual y poder facturar por un trabajo esporádico. En ese caso no sería necesario tramitar el alta autónomo.

Sin embargo, el problema viene si tanto la Agencia Tributaria como la Seguridad Social observa que, habiendo estado únicamente de alta en Hacienda,  en adelante o poco tiempo después comenzaste a desarrollar actividad de forma continua facturando sin tener en regla tu alta autónomo. En resumen, si el organismo en cuestión estima que dicha actividad es tu medio de vida y no estás cotizando como trabajador por cuenta propia, puedes tener movidas.

Haz clic en el siguiente enlace, si quieres saber cómo funciona el tema de la habitualidad  o has oído hablar de no superar el SMI en ingresos mínimos para trabajar por tu cuenta sin ser autónomo, ni darte de alta en Seguridad Social.

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4. ¿Hasta qué edad se puede cambiar la base de cotización de autónomos?

Cuidadín. Optar por la base de cotización mínima para reducir el importe de la cuota de autónomo teniendo más de 47 años puede ser un gran error. Si no puedes permitirte o no te interesa pensar en tu futura jubilación, o bien ya tienes las espaldas cubiertas por un seguro privado, bien. Sin embargo, ten en cuenta que, a partir de esta edad, se imponen límites para incrementar tu cotización como autónomo.

La medida entró en vigor en 2016. Se pretende evitar así que los autónomos que hayan cotizado por la base mínima durante toda su carrera laboral, utilicen este mecanismo para incrementar su jubilación en los últimos años de actividad.

5. No aplicar bonificaciones en el momento de registro del alta autónomo

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Esto es súper importante. Déjame hacér énfasis: LAS BONIFICACIONES O DESCUENTOS EN LA CUOTA SE SOLICITAN AL TRAMITAR EL ALTA AUTÓNOMO, NO DESPUÉS.

Estudia las alternativas disponibles en cuanto a bonificaciones aplicables a la situación de uno antes de darse de alta como autónomo es lo ideal. ¿Por qué? Primero, normalmente cuando solicitas una bonificación pierdes el derecho a disfrutar de cualquier otra en el futuro. Segundo, quizás te decantas por un tipo descuento sin conocer cuál es la que mejor se ajusta a tus características y la que repercutiría en mayor beneficio para tu actividad. Tercero, último y lo más importante: una vez se tramite el alta autónomo y seas oficialmente un trabajador por cuenta propia, ya no podrás aplicar ninguna bonificación.

6. Darse de alta como autónomo en epígrafes que no corresponden

Debes seleccionar los epígrafes del IAE y el CNAE que correspondan a tu actividad, ya que de otra forma te puedes llevar alguna sorpresa si la institución en cuestión estima que le estás dando gato por liebre. Ten en cuenta que podrás seleccionar uno o más epígrafes, sin límite ni coste adicional. No es cuestión de volverse loqui tampoco, sino de elegir la combinación de ellos que mejor describa finalmente la naturaleza de tu actividad.

7. No reflejar tu vivienda en el registro de Hacienda si trabajas desde casa

Si eres freelance y desarrollas tu actividad desde casa, a la hora de rellenar los modelos 036 o 037 debes reflejar los metros cuadrados de tu vivienda que dedicas a tu profesión. De esa forma podrás deducirte el porcentaje de IVA correspondiente de los gastos totales en tu hogar. No olvides que las facturas y el alquiler deben estar a tu nombre para que los gastos de suministros sean deducibles.

Si quieres saber cómo va este tema, pincha sobre el siguiente enlace sobre los gastos deducibles afectos a la vivienda habitual cuando trabajas desde casa siendo autónomo.

8. Elegir mutua a lo loco tras tu alta autónomo

Trabajar con una mutua por motivos que no sean prestaciones o cercanía (en términos de respuesta, no necesariamente de presencia física) es una mala decisión. Las ofertas y esos rollos deberías dejarlas en un segundo plano. Luego tu yo autónomo del futuro se lo agradecerá a tu sensato yo del pasado.

9. Realizar compras intracomunitarias sin coscarse de lo que hay que hacer

Llevar a cabo compras y/o ventas intracomunutarias, sin estar dados de alta en el ROI previamente, a menudo por desconocer que el país de hecho es intracomunitario o que simplemente es obligatorio estar dado de alta en el Registro de Operadores Intracomunitarios.

¿Qué es esto del ROI? Se trata de un sistema específico de IVA al que están sujetas las operaciones de compra y venta de productos y servicios entre diferentes empresas de distintos países europeos. A tener en cuenta:

  • Este tipo de operación entre empresas que conllevan la exportación o venta de bienes o mercancías,cuando se efectúan desde España a otros países de la UE, están exentas de IVA, por lo que no hace falta que reflejes ningún IVA en la factura.
  • La prestación de servicios o venta de productos a clientes de otros países de la UE también están exentas de IVA al no localizarse en el territorio de aplicación del impuesto, ergo de nuevo no hay que reflejarlo en la factura.
  • La compra de bienes a empresas de otros países de la UE (también si se trata de un servicio y no de mercancía) no está exento de IVA. Se ejecuta mediante un mecanismo  de “autoliquidación”, contabilizando la operación intracomunitaria como mayor IVA soportado e IVA repercutido.
  • En el caso de que la venta sea a particulares que sean consumidores finales, esta tributa en el país de origen, por lo tanto,  tendrás que tener en cuenta el IVA correspondiente a la hora de facturar.

10. Comprar material deducible antes del alta en Hacienda

Lo que es deducible y no depende de tu actividad. No todo es deducible aunque a ti te parezca obvio que sean gastos derivados de tu profesión. De cualquier forma, antes de repercutir en cualquier tipo de inversión relacionada con el desarrollo de tu trabajo como autónomo, espera a haber tramitado el alta en Hacienda para que no tengas ningún problema a la hora de deducir el IVA, ni Hacienda te sancione por saltarte un requisito administrativo formal.

Espero haberte sido de ayuda evitando los errores más comunes al darse de alta como autónomo. Si se te presenta alguna duda que yo no haya mencionado antes de gestionar tu alta autónomo, no dudes en comentar ahí debajo y no tardaré en solucionarlo. ¡Hasta el próximo post!

10 + 1 errores que pagarás caro al tramitar tu alta autónomo
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146 COMENTARIOS

  • Buenas noches,

    Si emito una sola factura en un año, por servicios de consultoría, pero esta tiene un importe de unos 2.800€ ¿Puedo tener problemas si no me doy de alta en la Seguridad Social? ¿O puede ser considerada una actividad puntual y no recurrente? Puede que al año siguiente tuviera una situación similar.

    Un saludo y muchas gracias,

    Alex

    • Hola Alex,

      Depende, ten cuidado. Si el servicio de consultoría se ofrece a lo largo del año, aunque la factura sea única, podría considerarse actividad habitual.

  • Hola buenas !!! soy un chico de 30 años que no tiene ni puta idea del mundo autonomo..y en que hora me lo hice !!! accedí a tener un trabajo de autonomo dependiente TRADE el cúal estube un par de meses y por no aguantar a los compañeros y el rollo que había decidí dejarlo, ahora me veo que sigo dado de alta de autonomo porque no quiero perder la bonificación esa de los 60 al mes por si acaso me sale algún trabajo interesante en el cúal tenga que ser autonomo… pero aparte encontré trabajo en una empresa por cuenta ajena y me van hacer jornada completa…que debería hacer ? estoy hecho un lio dado de alta de autonomo y sin trabajo de ello y por otro lao me van a dar de alta en un curro a jornada completa…que hago ¿?¿?

    • Hola César,

      ¿Tienes previsto facturar o trabajar por tu cuenta en los próximos meses?

      En ese caso sigue dado de alta. Si crees que no vas a trabajar por cuenta propia de manera habitual en los próximos 3 años, que es el tiempo que deberías estar dado de baja en el RETA para volver a acceder a la tarifa plana, date de baja ya y ahórrate ese dinero.
      Saludos

  • Hola, desde hace unos años me dedico al tema audiovisual, he hecho varios cortometrajes y la verdad que está yendo bien, la duda que tengo es que quisiera dar de alta a los actores para el próximo corto (para que sea 100% “legal”), pero soy funcionario y puede generar incompatibilidad si me hago autónomo, por ejemplo.
    Tengo amigos y familiares que trabajan de autónomo en actividades que no tienen nada que ver con el cine y lo audiovisual ¿podrían ellos dar de alta a los actores y equipo de rodaje aunque no sean del mismo sector?
    Gracias.

    • Hola Han,

      Tendrán que regularizar contratos reflejando la razón del servicio que van a ofrecer en su trabajo y demás. Si se trata de una actividad que verá la luz, no te lo recomiendo, la verdad. De todas formas, si quieres que estudiemos tu caso concreto, ponte en contacto conmigo y vemos qué se podría hacer. ¿Estás seguro de que no puedes realizar el alta como autónomo? Si tu actividad se va a alargar en el tiempo y parece ir tomando forma, podrías plantearte crear una sociedad.

      Mi correo es info@soygestron.es

      Un saludo

  • Muy buenas
    En 2005 me afilié a la mutualidad de Arquitectos HNA y me di de alta en la actividad de arquitectura bajo el epígrafe 411, emitiendo facturas con su IVA y su retención correspondiente.
    Cuando la crisis pegó fuerte empecé a dar clases de inglés y me di de alta en el IAE bajo el epígrafe 826 (clases de inglés, exentas de IVA), en mayo del 2013, combinando ese año la arquitectura con clases de inglés esporádicas, con lo que en el IRPF reflejé el epígrafe 411 como actividad principal. Hasta aquí, todo correcto.
    El problema es que cuando las clases de inglés (epígrafe 826) pasaron a ser mi actividad principal, no me dí de alta en el RETA ya que ingenuamente pensé que ya bastaba con los pagos de autónomos a la hermandad de Arquitectos. De esto me di cuenta hace 4 días y te puedes imaginar cómo me he quedado ya que no tenía ni idea de este tema. No hubo mala fe alguna.
    Desde 2014 llevo indicando en el modelo 100 del IRPF que mi actividad principal es el 826.
    No he recibido ninguna notificación y todos los años Hacienda me devuelve las retenciones íntegras ya que tengo pocos ingresos.
    Me urge regularizar mi situación y me han asesorado de distintos modos:
    1- Darme de alta en el RETA, con lo que mi situación saldrá a la luz y habré de pagar los últimos 4 años sin bonificaciones más el recargo del 20%.
    2- Darme de baja en el epígrafe 826, manteniendo el 411 (que se rige sólo por la Hermandad de Arquitectos) y volver a darme de alta al cabo de un par de meses a la vez que el RETA.
    ¿Qué me recomiendas? Te agradecería mucho una respuesta urgente.
    Muchísimas gracias

    • Hola AL,

      De ser tú, me daría de alta como autónomo ahora y rezaría porque no auditaran tu caso. No tiene que ocurrir nada, pero las consecuencias de seguir en tu situación sin regularizarla sería mucho peor.

      Suerte y si necesitas cualquier cosa, estoy por aquí.

      Un saludo

  • Hola, quiero darme de alta como autónomo para trabajar como diseñador gráfico y deejay, ¿existe algún rubro que contemple el alta de actividad en estas dos modalidades de trabajo a la vez o debería de abrir dos empresas por separado?
    Saludos.

  • Hola;

    Tengo una duda respecto a un tema concreto, os comento.

    Hoy me compro herramientas online, hostings, dominio, etc. Todo ello lo pago de una vez (pago anual).

    Dentro de un mes me doy de alta como autónomo. ¿Puedo deducirme el importe correspondiente a los 11 meses restantes de servicios contratados? Teniendo en cuenta que la fecha de factura es de un mes antes de la actividad y ha sido desembolsado toda la cantidad anual.

    Muchas gracias, un saludo.

  • Hola, quiero saber de que forma puedo darme de alta en la seguridad social solo los lunes. Trabajo de autónomo sólo un día a la semana y no quiero pagar todo el mes. Hasta ahora me he estado dando de alta y de baja en hacienda y en autónomo, pero como no se puede dar de baja y de alta mas que tres veces al año, me penalizan y me dan de alta de autónomo una semana antes, por lo que acabo estando de alta todo el mes. Me podrías decir si hay alguna forma de solucionar eso y que solo este dada de alta los lunes? También me gustaría poder ir a alguna oficina de la seguridad social donde poder hacer el tramite si es posible. Quiero estar legal pero si tengo que pagar el mes entero no me vale la pena. Trabajo esporádicamente el resto de la semana contratada. Gracias

    • ¡Buenos días Herminia! ¿Qué tal?

      Tu misma te responde es tu pregunta, no puedes darte de alta y de baja más de tres veces al año por lo que te penalizan. No existe ninguna forma para que estes dada de alta como autónoma sólo los lunes.

      ¡Un saludo!

  • Hola, me daré de alta dentro de dos meses como autónoma en la SS y en Hacienda y me han comentado que se puede avisar de ello ya en Hacienda para ir recogiendo a partir de ya mismo los gastos de compra de local, material de oficina, reformas necesarias etc. y así poder incluirlos como gastos en el futuro. Qué documento tendría que rellenar para ello? Gracias.

    • ¡Buenos días María Isabel! ¿Qué tal?

      Te recomiendo que te acerques a Hacienda y a la Seguridad Social, comentas tu caso y allí mismo te darán los documentos que necesitas rellenar.

      ¡Un saludo!

  • Hola. Y si trabajo con el ordenador en casa pero no me quiero deducir el alquiler ni las facturas porque son gastos personales, no le veo sentido, sería más carga de gestión y por simplificar no quiero gestionar eso. ¿Es obligatorio poner domicilio donde se realiza la actividad (no me refiero al fiscal, ése obvio que sí)?. Además de que no necesariamente voy a estar siempre en el mismo, si voy temporalmente a casa de un familiar no quiero tener que estar comunicando que el domicilio de realización de actividad va a cambiar de tal a tal fecha.

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